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政策法规 Policies and Regulations

中国(guo)人民银(yin)行 中国(guo)银(yin)行保险(xian)监(jian)督管理委员(yuan)会 中国(guo)证(zheng)券监(jian)督管理委员(yuan)会 国(guo)家(jia)外汇管理局公告〔2020〕第5号(标准化(hua)债(zhai)权类(lei)资(zi)产(chan)认定规则(ze))

2020-07-10

中国(guo)人民(min)银行 中(zhong)国(guo)银行保(bao)险监督管理委员会 中(zhong)国证券监督管理委员(yuan)会 国(guo)家外汇管理局公告〔2020〕第5号(hao)

    根据《中(zhong)国人民(min)银(yin)(yin)行(xing) 中(zhong)国银(yin)(yin)行(xing)保险(xian)监(jian)(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)委员(yuan)会 中(zhong)国证(zheng)券(quan)监(jian)(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)委员(yuan)会 国家外汇管(guan)(guan)理(li)局(ju)(ju)关于规范金融机构资产(chan)(chan)管(guan)(guan)理(li)业务的指导意见》(银(yin)(yin)发〔2018〕106号)要求,中(zhong)国人民(min)银(yin)(yin)行(xing)、中(zhong)国银(yin)(yin)行(xing)保险(xian)监(jian)(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)委员(yuan)会、中(zhong)国证(zheng)券(quan)监(jian)(jian)督(du)管(guan)(guan)理(li)委员(yuan)会、国家外汇管(guan)(guan)理(li)局(ju)(ju)制定了(le)《标(biao)准化债权类资产(chan)(chan)认(ren)定规则(ze)》,现予发布,自2020年8月(yue)3日起施行(xing)。

    附(fu)件:标准化债权类资产认定规则

中国人民银行

中(zhong)国(guo)银行(xing)保险监督管理委(wei)员会(hui)

中国证券监(jian)督管理委员会(hui)

国家外(wai)汇管理局

  2020年6月24日

    附件

标准化债权类资产认定规则

    为规范金融(rong)(rong)机构资(zi)产(chan)管理(li)(li)产(chan)品投(tou)(tou)资(zi),强化投(tou)(tou)资(zi)者保护(hu),促进直接融(rong)(rong)资(zi)健康发展,有效防控金融(rong)(rong)风险(xian),根据《中(zhong)国(guo)(guo)人民银(yin)行(xing) 中(zhong)国(guo)(guo)银(yin)行(xing)保险(xian)监(jian)督(du)管理(li)(li)委(wei)员会 中(zhong)国(guo)(guo)证(zheng)券监(jian)督(du)管理(li)(li)委(wei)员会 国(guo)(guo)家(jia)外汇管理(li)(li)局关于规范金融(rong)(rong)机构资(zi)产(chan)管理(li)(li)业务的指导意见》(银(yin)发〔2018〕106号,以下简(jian)称《指导意见》)要求,现(xian)就标准化债权类资(zi)产(chan)的认(ren)定(ding)制定(ding)本规则:

    一、本规则(ze)所称(cheng)的标准化债(zhai)权类资(zi)(zi)产(chan)是(shi)指依法发行的债(zhai)券(quan)(quan)、资(zi)(zi)产(chan)支持(chi)(chi)证(zheng)券(quan)(quan)等固定(ding)收(shou)益证(zheng)券(quan)(quan),主要包括国债(zhai)、中央银行票据、地方政(zheng)府(fu)债(zhai)券(quan)(quan)、政(zheng)府(fu)支持(chi)(chi)机构债(zhai)券(quan)(quan)、金融(rong)债(zhai)券(quan)(quan)、非金融(rong)企业债(zhai)务融(rong)资(zi)(zi)工具、玩游戏被黑平台坑了 债(zhai)券(quan)(quan)、企业债(zhai)券(quan)(quan)、国际机构债(zhai)券(quan)(quan)、同业存(cun)单(dan)、信贷资(zi)(zi)产(chan)支持(chi)(chi)证(zheng)券(quan)(quan)、资(zi)(zi)产(chan)支持(chi)(chi)票据、证(zheng)券(quan)(quan)交易所挂牌交易的资(zi)(zi)产(chan)支持(chi)(chi)证(zheng)券(quan)(quan),以及固定(ding)收(shou)益类公开募集证(zheng)券(quan)(quan)投资(zi)(zi)基(ji)金等。

    二、其他债(zhai)权(quan)类(lei)资(zi)(zi)产被认定为标准化债(zhai)权(quan)类(lei)资(zi)(zi)产的,应当(dang)同时符合(he)以下条件:

    (一)等(deng)分化(hua),可交(jiao)易(yi)(yi)。以簿记建档或(huo)招标方式非公开发行,发行与存(cun)续期(qi)间有(you)2个(ge)(含)以上合格投资者,以票(piao)面金额或(huo)其整(zheng)数(shu)倍作为最小交(jiao)易(yi)(yi)单位(wei),具(ju)有(you)标准化(hua)的(de)交(jiao)易(yi)(yi)合同文本。

    (二)信(xin)息披(pi)露充分。发行文件对信(xin)息披(pi)露方式、内(nei)容、频率等具体(ti)安排有明(ming)确约定,信(xin)息披(pi)露责任主体(ti)确保信(xin)息披(pi)露真(zhen)实、准确、完(wan)整(zheng)、及时。

发(fa)(fa)行(xing)文件(jian)中明(ming)确发(fa)(fa)行(xing)人有义务通过提供现(xian)金(jin)(jin)或(huo)金(jin)(jin)融工具等偿付(fu)投资者,或(huo)明(ming)确以破产(chan)隔离的基(ji)础资产(chan)所产(chan)生的现(xian)金(jin)(jin)流偿付(fu)投资者,并至少包含发(fa)(fa)行(xing)金(jin)(jin)额、票(piao)面金(jin)(jin)额、发(fa)(fa)行(xing)价(jia)格或(huo)利率确定方(fang)(fang)(fang)式、期限、发(fa)(fa)行(xing)方(fang)(fang)(fang)式、承销方(fang)(fang)(fang)式等要(yao)素(su)。

    (三)集中登记,独立(li)托管。在人民(min)银行和金融(rong)监督管理部门认可的债券市场登记托管机构(gou)集中登记、独立(li)托管。

    (四)公允(yun)定(ding)价(jia),流动性机(ji)(ji)(ji)制(zhi)完善。采用询价(jia)、双(shuang)边报(bao)价(jia)、竞价(jia)撮合等交(jiao)易(yi)方式,有(you)做(zuo)市机(ji)(ji)(ji)构(gou)、承(cheng)销商等积极提(ti)供(gong)做(zuo)市、估(gu)值(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)等服务。买卖(mai)双(shuang)方优先依据近期成交(jiao)价(jia)格(ge)(ge)或做(zuo)市机(ji)(ji)(ji)构(gou)、承(cheng)销商报(bao)价(jia)确定(ding)交(jiao)易(yi)价(jia)格(ge)(ge)。若该资产无近期成交(jiao)价(jia)格(ge)(ge)或报(bao)价(jia),可参考(kao)其他第(di)三方估(gu)值(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)。提(ti)供(gong)估(gu)值(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)服务的其他第(di)三方估(gu)值(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)机(ji)(ji)(ji)构(gou)具备完善的玩游戏被黑平台坑了 治理(li)结构(gou),能够有(you)效(xiao)处理(li)利益冲突,同时通过合理(li)的质(zhi)量控制(zhi)手段确保(bao)估(gu)值(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)质(zhi)量,并(bing)公开估(gu)值(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)方法(fa)、估(gu)值(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)流程(cheng),确保(bao)估(gu)值(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)透明。

    (五)在银行间市(shi)(shi)场(chang)、证(zheng)券(quan)(quan)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)所(suo)市(shi)(shi)场(chang)等(deng)国务(wu)院同意(yi)设(she)立(li)的(de)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)市(shi)(shi)场(chang)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)。为其提供登记托管、清算结算等(deng)基础(chu)设(she)施(shi)服务(wu)的(de)机(ji)构,已纳入(ru)银行间、交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)所(suo)债券(quan)(quan)市(shi)(shi)场(chang)基础(chu)设(she)施(shi)统筹(chou)监(jian)管,按照分层有(you)序(xu)、有(you)机(ji)互补、服务(wu)多元(yuan)的(de)原则(ze)与债券(quan)(quan)市(shi)(shi)场(chang)其他基础(chu)设(she)施(shi)协调配合,相关业务(wu)遵循债券(quan)(quan)和资(zi)产支(zhi)持证(zheng)券(quan)(quan)统一规范(fan)安排。

    三、符合本规则(ze)第(di)二条(tiao)第(di)五(wu)项(xiang)所(suo)列相关要求的(de)机构,可向人(ren)民(min)银(yin)行(xing)提出(chu)标准化(hua)债(zhai)权(quan)类资产(chan)认(ren)定申(shen)请。人(ren)民(min)银(yin)行(xing)会同金融监(jian)督管理部门(men)根据本规则(ze)第(di)二条(tiao)所(suo)列条(tiao)件(jian)及有(you)关规定进行(xing)认(ren)定。

    四(si)、不符合本规则(ze)第(di)(di)(di)一(yi)条(tiao)、第(di)(di)(di)二条(tiao)、第(di)(di)(di)三条(tiao)所列条(tiao)件的债(zhai)权类资产,为非(fei)标准化债(zhai)权类资产,但存款(包括大额(e)存单)以及(ji)债(zhai)券逆(ni)回购、同业拆借等形成的资产除外。

银行业理财登记托管中心(xin)(xin)有限(xian)(xian)玩游戏被黑平台坑了 的(de)理财直(zhi)接(jie)融(rong)(rong)资(zi)工(gong)具,银行业信贷资(zi)产(chan)登记流转中心(xin)(xin)有限(xian)(xian)玩游戏被黑平台坑了 的(de)信贷资(zi)产(chan)流转和收益权转让(rang)相关产(chan)品,北(bei)京金融(rong)(rong)资(zi)产(chan)交易(yi)所有限(xian)(xian)玩游戏被黑平台坑了 的(de)债权融(rong)(rong)资(zi)计划(hua)(hua),中证机构间报价系统股份有限(xian)(xian)玩游戏被黑平台坑了 的(de)收益凭证,上海保险交易(yi)所股份有限(xian)(xian)玩游戏被黑平台坑了 的(de)债权投资(zi)计划(hua)(hua)、资(zi)产(chan)支(zhi)持计划(hua)(hua),以(yi)及(ji)其他未同时(shi)符(fu)合本规则第二条所列条件的(de)为单一企(qi)业提供债权融(rong)(rong)资(zi)的(de)各类(lei)金融(rong)(rong)产(chan)品,是(shi)非标准化(hua)债权类(lei)资(zi)产(chan)。

未被纳入本规则发布(bu)前金融监督管(guan)(guan)理部门非(fei)标准(zhun)化债权类资产(chan)统计范围的资产(chan),在(zai)《指导(dao)意(yi)(yi)见》过渡期(qi)(qi)内(nei),可豁免(mian)《指导(dao)意(yi)(yi)见》关于非(fei)标准(zhun)化债权类资产(chan)投资的期(qi)(qi)限(xian)匹(pi)配、限(xian)额管(guan)(guan)理、集中度管(guan)(guan)理、信息披(pi)露(lu)等(deng)监管(guan)(guan)要求(qiu)。过渡期(qi)(qi)结(jie)束(shu)后尚在(zai)存续期(qi)(qi)内(nei)的,按(an)照有(you)关规定妥善处(chu)理。

    五、本规(gui)则(ze)自2020年8月3日起施行(xing)。此前有关(guan)规(gui)定(ding)与《指导意见(jian)》及本规(gui)则(ze)相关(guan)要求不一致的,以《指导意见(jian)》和本规(gui)则(ze)为(wei)准。